يسر الشركة البحرينية الكويتية للتأمين ش.م.ب. (وتحمل رمز التداول في بورصة البحرين: BKIC وبورصة الكويت: ب ك تأمين) أن تعلن عن نتائجها المالية الموحدة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024م.
النتائج المالية للربع الرابع من العام 2024م
تمكنت الشركة في الربع الرابع من العام الحالي من تحقيق ربح صافي عائد إلى مساهمي الشركة بلغ 1.167 مليون دينار بحريني، مقارنة مع 1.043 مليون دينار بحريني لنفس الفترة من العام السابق، وذلك بارتفاع قدره 12%.
بلغت ربحية السهم الواحد لفترة الثلاثة شهور الحالية 8 فلس مقارنة مع 7 فلس لنفس الفترة من العام السابق. هذا وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة خلال الربع الرابع من العام الحالي 0.418 مليون دينار بحريني مقارنة مع 2.201 مليون دينار بحريني لنفس الفترة من العام السابق، أي بانخفاض قدره 81% ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض القيمة العادلة للاستثمارات في الربع الرابع من العام الحالي بالمقارنة مع نفس الفترة من العام السابق.
وانخفضت إيرادات التأمين بنسبة 5%، من 29.888 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام السابق إلى 28.276 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام الحالي. كما انخفضت نتائج خدمات التأمين بنسبة 2%، من 0.291 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام السابق إلى 0.285 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام الحالي. فيما زاد صافي الدخل من الاستثمار بنسبة 36%، من 1.049 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام السابق إلى 1.429 مليون دينار بحريني في الربع الرابع من العام الحالي.
النتائج المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024م
وأما على صعيد النتائج المالية الموحدة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024م، فقد تمكنت الشركة من تحقيق ربح صافي عائد إلى مساهمي الشركة بلغ 5.169 مليون دينار بحريني، مقارنة مع 5.005 مليون دينار بحريني في نهاية الفترة من العام السابق، وذلك بزيادة قدرها 3%. وقد بلغت ربحية السهم الواحد للفترة الحالية 35 فلس مقارنة مع 34 فلس لنفس الفترة من العام السابق. وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة خلال العام الحالي 4.838 مليون دينار بحريني بالمقارنة مع 5.588 مليون دينار بحريني خلال نفس الفترة العام السابق، أي بانخفاض قدره 13%.
سجلت الشركة ارتفاع قياسي بنسبة 9% في إجمالي الأقساط المكتتبة حيث بلغت 117.120 مليون دينار بحريني في العام الحالي مقارنة مع 107.673 مليون دينار بحريني في العام السابق. وعلى صعيد إيرادات التأمين، فقد حققت الشركة خلال العام الحالي 114.183 مليون دينار بحريني، مقارنة مع 109.988 مليون دينار بحريني لنفس الفترة من العام السابق ما يشكل زيادة بنسبة 4%. في حين انخفضت نتائج خدمات التأمين بنسبة 13%، من 3.307 مليون دينار بحريني في العام السابق إلى 2.893 مليون دينار بحريني في العام الحالي، ويعزى هذا الانخفاض لارتفاع مطالبات التأمينات الصحية بالإضافة إلى التحسن الذي طرأ على فرضيات المعيار المحاسبي IFRS17 الجديد. كما سجل صافي الدخل من الاستثمار ارتفاع بنسبة 8%، من 4.499 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق إلى 4.844 مليون دينار بحريني في نهاية نفس الفترة من العام الحالي.
هذا وقد بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة خلال في العام الحالي 44.901 مليون دينار بحريني، مقارنة مع 44.229 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق أي بزيادة نسبتها 2%. كما بلغ إجمالي موجودات الشركة في نهاية العام الحالي 186.017 مليون دينار بحريني، مقارنة مع 171.471 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق، وذلك بزيادة قدرها 8%. كما زاد صافي التزامات عقود التأمين بنسبة 3%، من 62.491 مليون دينار بحريني في نهاية العام السابق إلى 64.433 مليون دينار بحريني في نهاية العام الحالي.
تصريح مجلس الإدارة
وتعقيباً على النتائج المالية، فقد أعرب مجلس الإدارة عن رضاه بهذه النتائج الإيجابية التي حققتها الشركة العام 2024م مصرحاً أن جميع أعضاء مجلس الإدارة سعداء بالنتائج للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024م، حيث تجسدت إنجازات الشركة في مواجهة العام اشتمل على تحديات كبيرة منها استقرار النظام الأساسي الجديد والتعامل الدقيق مع المعايير المحاسبية IFRS17) وIFRS9 ) التي تم تطبيقها في العام السابق. يفتخر المجلس بالعمل الجاد وتفاني الإدارة وموظفي الشركة في التغلب على هذه التحديات، لا سيما بسبب الطبيعة التقنية لمعيار IFRS17 وتنفيذ النظام الأساسي الجديد الذي تطلب ساعات لا حصر لها من العمل الجاد. كما يشعر المجلس بالرضا عن الإنجازات التي تم تنفيذها في دورة الاستراتيجية الجديدة 20232025 ويتطلع إلى مزيد من التقدم في السنوات القادمة.
تستمر الشركة في وضع خدمة العملاء ورضاهم كأحد أولوياتها القصوى، فالدعم والثقة التي يمنحها عملاء وشركاء الشركة تشكل دافع للشركة لتتفوق في جميع المجالات. وهذا، إلى جانب التركيز الدؤوب، والجهود المكثفة، والالتزام العميق الذي تبذله الإدارة والموظفون عامًا بعد عام، ما يمكن الشركة من الوصول إلى آفاق جديدة.
خلال العام، ومع التقلبات الديناميكية في السوق، قرر مجلس الإدارة وضع استراتيجية جديدة لمدة 3 سنوات “C1 20252027” والتي تمثل نهج “العميل أولاً” الذي ستعطيه الشركة الأولوية في جميع مبادراتها. يشيد المجلس فخراً تجاه كل ما تم تحقيقه في 2024 ويؤمن أن الاستراتيجية الجديدة ستمهد الطريق لرحلة متميزة ومذهلة في المستقبل.
وفقًا لتوجيهات المجلس، تم اقتراح لتوزيع أرباح نقدية بنسبة 25% تعادل 25 فلسًا للسهم، بمبلغ إجمالي قدره3,691,762 دينار بحريني (باستثناء الأسهم الخزينة). ويرتهن ذلك بموافقة الجهات التنظيمية المعنية ومساهمي الشركة في الاجتماع العام السنوي القادم.
من جانب آخر، يهنئ مجلس الإدارة صاحب الجلالة الملك حمد بن عيسى آل خليفة بمناسبة الذكرى الخامسة والعشرين لتوقيع ميثاق العمل الوطني، ويعرب عن تقديره العميق لرؤية جلالة الملك وقيادته الرشيدة والملهمة التي تواصل في دفع المملكة نحو آفاق أبعد.
تصريح الرئيس التنفيذي
أكد الدكتور عبد الله سلطان الرئيس التنفيذي للشركة بأن النتائج المالية الموحدة للشركة للسنة المالية 2024 كانت متوافقة مع الخطط الميزانية السنوية. وأكد أيضًا أن الأرقام استمرت في تجاوز أعلى إيرادات الأقساط المكتتبة تاريخيًا لشركة تأمين بحرينية مدرجة، حيث تجاوزت 117 مليون دينار بحريني. لا يعكس هذه الإنجاز فقط نمو الشركة في صافي الأرباح، بل يؤكد النهج المتسق الذي يتمثل في الاكتتاب الحذر، وتخصيص الاحتياطيات التقنية، والمراقبة المستمرة باستخدام الأدوات الاكتوارية.
في 2024، تأثرت الشركة بتضخم كبير في المطالبات الطبية الذي شهدته أيضاً منطقة الخليج. بالإضافة إلى ذلك، كانت هناك بعض المخصصات الغير متكررة، بما في ذلك النهج الحذر المتبع في تعديل فرضيات المعيار المحاسبي IFRS17، وكل ذلك من شأنه أن يعزز الأداء المستقبلي من خلال تقليل التقلبات، بما يتماشى مع أفضل الممارسات المعتمدة. كما كانت لمطالبات الفيضانات في البحرين في أبريل 2024 تأثير سلبي على فئات السيارات والتأمين خلال العام. على الرغم من كل هذه الأحداث، تمكنت الشركة من انجاز صافي عائد إلى مساهمي الشركة بنسبه 11.6% في عام 2024م.
وأخيرًا، بكلماته الخاصة، علق الدكتور عبد الله سلطان: “لقد أدت الشركة أداءً قويًا جدًا في 2024، مستغلةً الجهود التشغيلية السليمة التي تركز على تحسين الاكتتاب، وتشغيل قنوات متنوعة، وإنتاجية وكفاءة قوية، وخدمة عملاء مخصصة وسريعة. تواصل شركتنا الفرعية تعزيز قيمتها من خلال توليد فائض أكبر في أموالها. إن الانجازات الواضحة التي تمتد عبر 2024 تُظهر قوة أدائنا وتؤكد دورنا المستمر كشركة التأمين الرائدة في البحرين ولاعب رئيسي في الأسواق الكويتية. كما يعلب دعم مجلس إدارة الشركة دوراً استثنائيًا وثابتًا وغير متزعزع في تحقيق بيئة العمل هذه، وهو أمر يستحق الثناء، كحد أدنى من التقدير.
العديد من الإنجازات خلال 2024 تعزز شعور الرضا والفخر في الشركة. ومن بين هذه الإنجازات تبرز الإيرادات القياسية والنمو في صافي الأرباح، وإطلاق منتجات تأمينية جديدة مثل سندات الأداء ومنتجات السيارات التي تعيد الأموال بناءً على المسافة المقطوعة (كاشباك)، وجائزة “مكان رائع للعمل”، وتخرج الدفعة الأولى من برنامج تطوير الموارد البشرية (ELEVATE)، وتعزيز مزايا الموارد البشرية والمرونة مع الموظفين بهدف تحسين بيئة العمل، وتطوير خطط التعاقب الإداري عبر كيانات الشركة، وزيادة نسب البحرنة والكويتنة. بالمثل. تم أتمتة العمليات الداخلية بما في ذلك سير العمل والواجهات الالكترونية لنظم الشركة، واستضافة فعاليات متنوعة لعملائنا بما في ذلك حدث “مجمع الصاغة” والمنتدى الإلكتروني للمركبات مع جمعية التأمين البحرينية (BIA)، وتضافر الأنشطة مع الشركة الفرعية، وشراكات جديدة مع مزودي الخدمات المالية والمعارض، والتقييم المستمر للتهديدات والممارسات السيبرانية، وأبرزها زيادة مبادرات المسؤولية الاجتماعية والبيئية والحوكمة.
مع وضع ذلك في الاعتبار، أود أن أغتنم هذه الفرصة لشكر جميع الموظفين في البحرين والكويت وفي الشركة الفرعية على الجهود القيمة والتفاني والعمل الجماعي. أعبر بتواضع عن امتناني لالتزامكم وولائكم الذي كان بلا شك محوريًا في تحقيق أهداف الشركة. مع تطلعنا إلى 2025، أظل واثقًا ومتفائلًا بأن استراتيجيتنا الجديدة لمدة الثلاث سنوات القادمة C1 20252027 ستشهد تنفيذًا ناجحًا لما التزم به مجلس إدارة وفريق عمل الشركة.
نبذة عن المجموعة
والجدير بالذكر أن الشركة البحرينية الكويتية للتأمين تحافظ على موقع الصدارة في سوق التأمين البحرينية وحضورها القوي في سوق التأمين الكويتي وهي حاصلة على تصنيف ائتماني ممتاز (A) مع رؤية مستقبلية مستقرة من مؤسسة AM Best العالمية وهو أعلى تصنيف ائتماني تحصل عليه شركة تأمين مباشر محلية في البحرين، حيث يعكس المتانة المالية التي تتمتع بها الشركة لمواجهة التزاماتها المستقبلية. كما أن البحرينية الكويتية للتأمين هي إحدى الشركات التابعة لمجموعة الخليج للتأمين وهي أكبر مجموعة للتأمين في الكويت من حيث الأقساط المكتتبة والمحتفظ بها من خلال عملياتها في قطاع التأمين على الحياة والتأمينات العامة والتأمين التكافلي، وقد أصبحت مجموعة الخليج للتأمين إحدى أكبر مجموعات التأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا حيث لها حصص مُلكية في شركات في البحرين والكويت والأردن ومصر وتركيا والجزائر والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وسلطنة عمان وقطر والعراق ولبنان.
كما تعتبر شركة فيرفاكس هولدينغز الكندية المساهم الرئيسي في مجموعة الخليج للتأمين.
وتنوه الشركة بأن البيانات المالية والبيان الصحفي للفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2024م متوفران على الموقع الإلكتروني لبورصة البحرين وبورصة الكويت.
